Tipologías UIF – Prevención de Lavado de Dinero

Tipologías aplicables a las Actividades vulnerables.

Definición y propósito. Una tipología en materia de PLD/FT se entiende como la clasificación y descripción de técnicas y métodos utilizados por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita, que se oculten, depositen, retiren, enajenen, adquieran, conviertan, transfieran (acciones descritas en el 400 BIS CÓDIGO PENAL FEDERAL.) de un lugar a otro o entre distintas personas, con el fin de financiar sus actividades criminales[1].

De esta manera una tipología permite ayudar a los sujetos obligados a detectar los principales comportamientos y tendencias, es decir, permite la identificación de señales de alerta, que de forma conjunta y en determinadas circunstancias, conllevan a presumir escenarios que puedan favorecer determinados actos y operaciones de riesgo para la comisión de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, con los cuales los sujetos obligados podrían ser utilizados para transferir recursos de procedencia ilícita. El riesgo de cada país se define mediante la identificación de las amenazas, vulnerabilidades y el impacto que las mismas podrán generar.

Elementos de una Tipología.

Método.	Identifica la actividad realizada para el lavado de activos ilícitos o financiamiento al terrorismo.
Técnica.	Describe los procedimientos utilizados para la realización de la actividad.
Instrumento Financiero o actividad vulnerable utilizada.	Los productos y servicios financieros, cheques, crédito, fideicomisos, transferencias, etc. y de las actividades vulnerables tales como casinos, distribuidores de vehículos, inmobiliarias y constructoras, metales preciosos, etc.
Caso.	Ejemplo de cómo se desarrolló el método y técnica para el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Ilustra acciones concretas.
Indicador o Señal de alerta.	Acto, operación, comportamiento o técnica que permite presumir la comisión de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
Tendencias.	Descripción del desarrollo estimado de una actividad en el tiempo, el cual puede variar dependiendo la región, el delito precedente o bien, la organización delictiva o terrorista.

Tipologías publicadas por la UIF en México.

Año de publicación	Tipologías
2009	I Uso de cajas de seguridad. II Ruta de dinero. III Uso de cuenta personal para actividad empresarial. IV Uso de identidad. V Transferencias beneficiarios comunes.
2016	I Estructura corporativa simula operaciones para lavar dinero ilícito. II Abuso de Sindicatos para lavar dinero. III Desarrollo de Bienes Raíces con dinero ilícito. IV Compañía con Operaciones internacionales utiliza su actividad lícita para lavar dinero. V Uso de personas jóvenes para enviar dinero al extranjero proveniente del narcotráfico.
2018	Fraudes informáticos.
2019	Trata de personas. Institución educativa de nivel superior.
2020	Estafa maestra PEMEX. Ex Servidor público. Cohecho Alto ejecutivo Sector público. Asociación altruista ¿apoyo a migrantes? OSFL con actividades religiosas.
2021	Cajeros Electrónicos El Licenciado Fentanilo León Chino. Trata y lenocinio.
2022	PEP´s Uso Ilícito de Activos Virtuales
2023	Montadeudas

Tipologías UIF.

Las 3 tipologías que se incluyen en el temario para la certificación en PLD ante Unidad de Inteligencia Financiera son:

El Licenciado

https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/708610/tipologia_licenciado.pdf

Asociación Altruista ¿Apoya a migrantes?

https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/708604/Asociacion_Altruista.pdf

Uso ilícito de activos virtuales

https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/873338/A.v.pdf

[1] https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/18973/Definicion_tipologia.pdf

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